Правительство Испании намерено ужесточить правила перевозки крупных сумм наличных денег. Соответствующий законопроект предусматривает новые требования к декларированию средств и меняет порядок подтверждения их законного происхождения.
Главное изменение касается ответственности владельца денег. Если человек перевозит значительную сумму наличных без предварительной декларации, ему придется самостоятельно доказать, что средства получены законным путем. При этом отсутствие декларации может стать основанием для признания денег подозрительными.
Действующие правила предусматривают иной подход. При обнаружении незадекларированной наличности власти должны подтвердить ее незаконное происхождение. До выяснения обстоятельств средства могут временно изъять, а при отсутствии доказательств нарушения вернуть владельцу.
Новый законопроект, подготовленный в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, предлагает изменить эту систему.
Что попадет под новые правила
Министерство экономики Испании планирует расширить перечень активов, которые будут рассматриваться как «средства платежа». Помимо евро и иностранной валюты, речь идет о чеках, векселях, анонимных предоплаченных картах, а также некоторых дорогостоящих сырьевых материалах, включая золото и бриллианты.
Декларировать придется перемещение таких средств за пределами места проживания владельца, если оно подпадает под установленные законом пороги.
Сейчас при перемещении денег внутри Испании декларация требуется при сумме от 100 000 евро. При пересечении государственной границы порог значительно ниже — 10 000 евро.
Ответственность может наступать не только при полном отсутствии декларации. Нарушением также станет несоответствие указанных в документе сведений фактической сумме или другим перемещаемым средствам.
Отдельно законопроект предусматривает создание структуры Anifi.
Она должна заниматься контролем за соблюдением новых требований и расследованием соответствующих нарушений. При этом сама по себе поданная декларация не освобождает владельца от ответственности: если содержащаяся в ней информация окажется неполной или недостоверной, к нему также могут применить санкции.
Бизнес опасается усиления давления на наличные
Предлагаемые изменения уже вызывают обеспокоенность у представителей бизнеса и рынка. В частности, ассоциация Denaria считает, что ужесточение правил может создать дополнительные сложности для граждан и предпринимателей, которые используют наличные деньги в рамках законной деятельности.
По мнению представителей ассоциации, новые требования способны сформировать отношение к крупным суммам наличных как к потенциально незаконным средствам и фактически изменить действующий принцип презумпции невиновности.
При этом ограничения на наличные расчеты в Испании сохраняются. Если в сделке участвует компания или предприниматель, оплатить наличными можно не более 1 000 евро. Для иностранных физических лиц, которые не являются налоговыми резидентами Испании, действует лимит в 10 000 евро.
Суммы, превышающие эти пороги, необходимо проводить через банковские счета или с использованием карт.
Испания и общеевропейские ограничения
Контроль за наличными в Испании в последние годы постепенно усиливается. Страна уже относится к государствам Евросоюза с наиболее жесткими ограничениями на наличные расчеты.
Параллельно на уровне ЕС обсуждаются единые правила, которые предусматривают общеевропейские ограничения на использование наличных. Европейская комиссия связывает такие меры с необходимостью противодействовать теневой экономике, отмыванию денег и финансированию преступной деятельности.
При этом ужесточение контроля остается предметом дискуссий. Основной вопрос заключается в том, где провести границу между необходимостью финансового контроля и защитой законного права граждан пользоваться наличными.
Источник: https://catalunya.ru/articles.html/economika/ispaniya-usilit-kontrol-za-perevozkoy-krupnyh-summ-nalichnyh-r14115/
